Precios del seguro de hogar: ¿por cuánto puedo conseguir una buena póliza?
Los precios del seguro de hogar para un perfil promedio oscilan entre los 100 y los 240 euros al año, pero dependerá de cuánto quieras asegurar, las condiciones del inmueble o tu perfil.
Los seguros de hogar más baratos para un perfil promedio alcanzan precios de entre 100 y 240 euros al año, según los resultados del comparador de seguros de hogar de Kelisto. Por ese coste puedes acceder a pólizas que no solo cubran la responsabilidad civil (los daños que tu inmueble pueda causar a otros, como en caso de goteras). También podrás protegerte contra robos, hurtos, daños eléctricos o de agua, así como acceder a servicios de manitas para pequeñas reparaciones en el hogar, entre otros servicios. En este artículo te contamos los precios de los seguros de hogar más populares del mercado.
Seguros de hogar por menos de 100 euros al año
99,7€
Coberturas de contenido / RC hasta 150.000 € / Asistencia en el hogar / Defensa jurídica / sustitución de llaves y cerraduras / Daños eléctricos al continente / Daños estéticos al continente / Daños por agua
Atraco fuera del hogar / Ayuda informática / Hurto / Traslado temporal
Fecha de tarificación: 4/9/2024. Resultados de el seguro de hogar más barato para una vivienda de 100 metros cuadrados situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.
Por menos de 100 euros al año para un perfil promedio, concretamente 99,7 euros, MMT ofrece un seguro de hogar de coberturas medias, con el que podrás proteger tu contenido (los objetos de valor que tengas dentro del domicilio) y además acceder a asistencia en el hogar o a la sustitución de llaves y cerraduras, entre otros servicios.
Seguros de hogar entre 100 y 200 euros al año
124,6€
RC hasta 150.000 euros / Coberturas de continente por incendio, explosión, fenómenos atmosféricos, daños por agua… / Inhabitabilidad de la vivienda / Protección de pagos
Cobertura de contenido / Hurto y robo / Atraco en vía pública / Uso fraudulento de tarjetas de crédito
127€
Coberturas de contenido / RC hasta 300.000 € / Servicio de manitas / Robo y hurto / Inhabitabilidad de la vivienda
Daños eléctricos / RC animales domésticos / Ayuda informática / Atraco fuera del hogar (opcional)
138,7€
RC hasta 100.000 euros, RC animales domésticos (1 animal), asistencia en el hogar, defensa jurídica, duplicado de documentos, daños eléctricos (continente), rotura de cristales y loza sanitaria, daños estético en el continente, robo (continente)
Cobertura de contenido, hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito
142,30€
RC hasta 150.000 euros / Asistencia en el hogar / Defensa jurídica / Duplicado de documentos / Roturas de cristales, vitrocerámicas y loza sanitaria / Daños eléctricos (continente)
Coberturas de contenido / Robo / Inhabiltabilidad de la vivienda
Fecha de tarificación: 4/9/2024. Resultados de los seguros más baratos entre 100 y 200 euros al año para una vivienda de 100 metros cuadrados situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.
Entre los 100 y los 200 euros al año puedes acceder a multitud de seguros de hogar con coberturas tanto básicas como medias. Los más baratos para un perfil promedio son los de Santalucía (124,6 euros al año, modalidad básica), Tuio (127 euros, coberturas medias) y Ocaso (138,7 euros, modalidad básica).
Seguros de hogar de más de 200 euros al año: ¿qué ofrecen?
205,4€
RC hasta 300.000 euros / Asistencia en el hogar / Defensa jurídica / Duplicado de documentos / Inhabitabilidad de la vivienda / Roturas de cristales, vitrocerámicas y loza sanitaria / Daños eléctricos (continente)
Coberturas de contenido / Robo
220,3€
RC hasta 100.000 euros / Incendio, rayo, explosión y fenómenos atmosféricos / Daños eléctricos y por agua / Robo y hurto / Roturas / Duplicado de documentos / Cobertura por inhabitabilidad / Asistencia en el hogar / RC animales domésticos /
Traslado temporal / Sustitución de llaves y cerraduras
220,5€
RC dependiente del capital contratado / Incendio, rayo, explosión y fenómenos atmosféricos / Daños por agua / Roturas / Cobertura por inhabitabilidad / Duplicado de documentos / Asistencia en el hogar/ RC animales domésticos / Traslado temporal / Sustitución de llaves y cerraduras
Daños eléctricos (opcional) / Roturas (opcional) / Robo y hurto (opcional) / Ayuda informática (opcional)
225,3€
RC hasta 60.000 euros / Coberturas de contenido / Hurto/ Asistencia en el hogar / Defensa jurídica
Ayuda informática / Atraco fuera del hogar / Uso fraudulento de tarjetas de crédito / Duplicado de documentos / Inhabitabilidad de la vivienda / RC animales domésticos / Traslado temporal / Sustitución de llaves y cerraduras
235€
RC hasta 150.000 euros / Incendio, rayo, explosión y fenómenos atmosféricos / Daños por agua / Robo y hurto / Roturas / Asistencia en el hogar con ayuda informática
Atraco fuera del hogar / Traslado temporal / Sustitución de llaves y cerraduras / Cobertura por inhabitabilidad / Duplicado de documentos / RC animales domésticos
Fecha de tarificación: 4/9/2024. Resultados de los seguros más baratos de más de 200 euros al año para una vivienda de 100 metros cuadrados situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.
Entre los seguros de hogar que, para un perfil promedio, cuestan más de 200 euros al año podemos encontrar a aseguradoras como Allianz, Reale, Mapfre o Verti. Generalmente, con estos seguros de hogar puedes acceder a coberturas tanto de continente como de contenido, así como a servicios poco frecuentes en las pólizas más básicas, como seguro para tus animales domésticos, ayuda informática o cobertura por robo y hurto.
En cuanto a coberturas, el seguro de hogar más completo de entre los que comercializa Kelisto es el de Generali, por 258,8 euros al año para un perfil promedio, con prácticamente todos los servicios que un producto dentro de este mercado puede ofrecer. En nuestro ranking de mejores seguros de hogar aparece como la póliza con mejores garantías de protección.
258,8€
RC hasta 150000 euros / Asistencia en el hogar / Defensa jurídica / Duplicado de documentos / Inhabitabilidad de la vivienda / Roturas de cristales, vitrocerámicas y loza sanitaria / Daños eléctricos / Robo y hurto / Ayuda informática / Atraco fuera del hogar / Traslado temporal / Sustitución de llaves y cerraduras / RC animales domésticos
Fecha de tarificación: 5/9/2024. Seguro para una vivienda de 100 metros cuadrados situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.
¿Cuál es el precio medio del seguro de hogar?
En septiembre, el precio medio de los seguros de hogar más baratos, analizados por Kelisto en su ranking mensual, es de 173,88 euros: similar a lo registrado en agosto de 2024. Si comparamos este coste promedio con el registrado durante septiembre de 2023, vemos que los seguros de hogar han subido interanualmente un 16,78%, dado que aquel mes marcó un coste medio de 149 euros.
¿De qué depende el precio del seguro de hogar?
El precio del seguro de hogar depende de varios factores, algunos relativos a tu perfil como tomador de la póliza y otros relativos a la vivienda. Te lo explicamos:
El continente y el contenido asegurados
En los seguros de hogar tienes la posibilidad de elegir por qué cuantía aseguras el continente (los elementos estructurales de la vivienda: paredes, ventanas, puertas, suelos…) y el contenido (tus bienes personales dentro del hogar). Esa cantidad corresponde al dinero que recibirás como indemnización en caso de pérdida total por un incendio, una inundación o un robo.
Cuanto mayor sea la cuantía a asegurar, más pagarás en la cuota anual, pero estarás más protegido. Sin embargo, si esa cantidad es menor, el seguro será más barato, pero en caso de siniestro recibirías menos de lo que perdiste.
El tipo y la calidad de la vivienda
Como es obvio, inmuebles más caros, con mayores calidades, reformados recientemente y con mayores lujos serán más caros de asegurar; al contrario, hogares más humildes disfrutarán de una póliza más comedida.
La ubicación de la vivienda
Son más caros los seguros de inmuebles ubicados en zonas en las que es más probable un siniestro: por ejemplo, en barrios con altas tasas de criminalidad, en zonas fácilmente inundables o con una meteorología que suele ser adversa.
Tus medidas de seguridad
¿Cuentas con una alarma antirrobo? ¿Has instalado una puerta blindada? ¿Tienes una caja fuerte para guardar tus posesiones más preciadas? Todo ello hará que baje el coste de tu póliza, ya que la probabilidad de siniestro se reduce.